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人壽保險公司所受洗錢及資恐風險與相應抵減風險措施研究
(陽明交通大學科技法律學院（原名稱：交通大學科技法律研究所）, 2023-09)
邵之雋
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李怡萱
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Jy-Juinn Shaw
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Yi-Hsuan Lee
按2021 年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告評估結果，人壽保險公司被評估為高風險弱點產業。本於人壽保險商品係屬能積累大額資金、交易大額資金或是允許大額資金解約的保險商品類型，其提供犯罪行為人高度停泊價值，為隱匿不法資金的絕佳管道。本文爬梳產業常見疑似洗錢及資恐態樣後，認為「強化人壽保險公司與其他金融機構之防制洗錢及打擊資恐資訊交流機制」、「課予人壽保險公司間接辨識實質受益人之強制性義務」以及「就違反確認客戶身分程序之人壽保險公司人員，訂定合乎比例原則之過失行政責任」能有效抵減人壽保險業所受之洗錢及資恐風險。
我國保險業暨保險輔助人間防制洗錢暨打擊資恐監理之研究
(交通大學科技法律學院（原名稱：交通大學科技法律研究所）, 2019-03-15)
黃天牧
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邵之雋
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Tien-Mu Huang
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Jy-Juinn Shaw
本文簡介保險業與保險輔助人之洗錢與資恐監理規範與實際作業，並綜述國內外犯罪人士利用保險商品進行洗錢與資恐常見不法態樣，以及英美國家對保險業與保險輔助人間防範洗錢與資恐相關法令規範。本文發現在如何建置符合我國保險業與保險輔助人間防制洗錢與資恐有效監理法規與作業方面，可從兩個面向著手：保險輔助人與保險公司建構合作通路管理機制之作法，以及增進保險輔助人與保險公司確認及驗證客戶身分之作法。此外，為避免業務員偏重業績，而忽略相關協力義務，本文建議將業務員之執行防制洗錢及打擊資恐之狀況納入酬金制度之一環，以實際得受領之佣金，來管控業務員之作業。
槓桿交易監理創新的國際經驗介紹
(陽明交通大學科技法律學院（原名稱：交通大學科技法律研究所）, 2021-03-15)
邵之雋
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Jy-Juinn Shaw
本文綜述了美國、新加坡、英國、澳洲，在槓桿交易產品定義上的差異性。本文發現我國的槓桿交易法規設計上主要參考美國經驗，而在實際運營中則採國際通用，以期貨商兼營槓桿交易商的方式。在監理發展上，我國的槓桿交易商環境相對自由，並無嚴格的槓桿倍數限制；而在槓桿交易產品的開發上，由於我國不允許做本幣以及和中國大陸資本市場連結的槓桿交易產品，因而較其他國家保守。這使得我國槓桿交易商在產品開發上，除需結合本國實體經濟需求外，也必須與其他國家既有優勢產品作差異化區別，以滿足國內業者使用槓桿交易產品進行避險以服務實體經濟的需求。