個人投資理財軟體功能與架構之研究

Abstract

每個人都需要擬定一份理財計劃來達成理財目標，這個計劃可分成五個步驟來實行，本研究的主要目的在探討如何在每一個理財步驟中，運用電腦軟體，以確保理財成功。 本研究探究一些金融機構的網站和個人理財軟體所提供的理財功能，前者著重於線上交易、帳戶管理和提供理財資訊，後者除了提供前述功能，還提供記帳、預算編列、財務規劃、監控與分析等功能。 理財軟體可以有效地協助我們彙總資產與負債、管理個人預算與收支、預估未來的財務狀況、訂定理財計劃和追蹤考核投資成效。本研究提出一理財軟體架構，涵蓋達成理財目標必備的軟體功能。